Op een conferentie in Boston woonde ik een paar weken geleden ontmoette ik Kimberly Blanton, die schrijft een blog voor Boston College weggeroepen Squared Blog, grenzen in Financial Literac y.
Ik ging naar het te controleren vorige week en de invoer kwam ik was Women Lag in Retirement Readiness . Waarom hebben we lag? Besparen we minder en hebben meer met pensioen, omdat we waarschijnlijk om langer te leven. Ze maakt de meest opvallende punt dat "veel getrouwde vrouwen blijven afhankelijk van hun echtgenoten ..."
Zo waar. Ik heb als vrijwilliger dit weekend voor een evenement noemden we Vrouwen helpen Vrouwen, en dit mooie 85-jarige kwam na mijn presentatie. Haar man was overleden afgelopen maart, en daar was ze probeerde te waden door volumes van papierwerk en complexe financiële beslissingen in haar eentje. Het was nieuw, buitenlands grondgebied voor haar.
Tot mijn schrik, vertelde ze me over ervaringen die ze had met twee zogenaamde financiële adviseurs. Ze deden geen analyse, en ingevuld papierwerk te rollen meer dan 401k van haar man om een ​​lijfrente. Ze deden het papierwerk verkeerde, haar niet te informeren over de bijzondere fiscale behandeling werd ze in aanmerking komen ontvangen door de behandeling van zijn aandelen van het bedrijf op een bepaalde manier, en probeerde haar te veranderen aan hun advocaat, toen ze al een relatie met een landgoed advocaat voelde ze zich prettig bij voelt.
In plaats van haar als een persoon met een geldige financiële zorgen het klinkt alsof deze adviseurs net zag dollartekens. Deze vrouwen fiscale situatie zal nu veranderen dat ze een filer worden. Analyse moet worden gedaan en een goede adviseur kan haar redden geld. Een goede adviseur is niet iemand die probeert te verkopen u een lijfrente, zonder al het werk dat planning moet gebeuren eerst.
Dames is het tijd om de leiding te nemen voor uw eigen toekomstige financiële welzijn. Wacht niet tot je 85. Kimberly's blog, en mijn weekend ontmoeting, inspireerde mij om te schrijven 3 Manieren vrouwen kunnen het risico verminderen Pensioen .
(Voor de wekelijkse updates te melden voor de GRATIS .)