Strategische asset allocatie is een traditionele benadering van het bepalen van hoeveel van uw geld moet zijn waar om je op lange termijn te investeren doelen te bereiken. Het begint met de beoordeling van uw tolerantie voor risico's, en je tijd investeren frame.
Zodra uw risico tolerantie en tijd worden begrepen, is een aanbevolen verdeling bedacht door het creëren van een verdeling van de investeringen die, wanneer het wordt gecombineerd, moet op de lange termijn rendement en risico tolerantie die u wenst wedstrijd.
Strategische asset allocatie aanpak bepalen hoeveel van je geld moet in elke beleggingscategorie worden door te kijken naar de lange termijn verwachte rendementen en risico het niveau van elke beleggingscategorie.
Vervolgens wordt een aanbeveling gedaan over hoeveel van uw geld moet worden in cash, obligaties en aandelen, bijvoorbeeld. Elke asset class is ook opgesplitst in aanvullende categorieën, voorraden voor voorbeeld zou worden opgesplitst in large cap, small cap, de VS, internationale of opkomende markten, om maar een paar sub-categorieën te noemen.
Wat doet een Strategic Asset Allocation eruit?
Een strategische asset allocatie aanbeveling zou kunnen suggereren dat u 70% stocks/20% bonds/10% cash, of 60% stocks/40% obligaties. Zie je misschien een dergelijke toerekening aangeduid als een "70/20/10" portfolio of een "60/40" portfolio.
(Zie voor meer strategische asset allocatie voorbeelden Hoeveel van mijn geld moet in Stocks Vs obligaties? )
Zodra uw strategische asset allocatie is vastgesteld, wordt de portefeuille meestal weer in evenwicht op een vooraf bepaalde basis, jaarlijks bijvoorbeeld, terug naar zijn oorspronkelijke toewijzing.
Strategische asset allocatie aanpak raden steken met uw oorspronkelijke toewijzing gedurende een lange periode van tijd in plaats van te reageren op wat er op dit moment zich op de markten.
De basis van de strategische asset allocatie ligt in een zogenaamde Moderne Portefeuille Theorie . Er zijn vele die vandaag de dag de vraag van de geldigheid van de Moderne Portefeuille Theorie en in plaats daarvan voor te stellen een tactische asset allocatie aanpak.
Tactische asset allocatie aanpak kan voor meer flexibiliteit, maar ook meer expertise, en, natuurlijk, er zijn geen garanties zullen ze betere resultaten.