Doe geen zaken met een financieel planner, financieel adviseur of makelaar zonder eerst te controleren hun klacht registreren en verifiëren van hun geloofsbrieven.
Hoe doe je dit? Met twee eenvoudige stappen.
De eerste, vraag hen wat agentschap of agentschappen, toezicht houden op hun bedrijf.
Het antwoord moet worden ofwel FINRA of de SEC. FINRA staat voor de Financial Industry Regulatory Authority. SEC staat voor de Securities and Exchange Commission.
Als het antwoord is FINRA, zal de adviseur houdt een soort van effecten licentie. U kunt gebruik maken van de BrokerCheck functie op de website van FINRA om te zien of er sprake is van klachten op bestand.
Als het antwoord is de SEC, kunt u het gebruik SEC Investment Advisor zoekfunctie op hun website om te controleren zowel de adviseur, en het bedrijf waarvoor ze werken.
Sommige financiële adviseurs of financiële adviesbureaus, kan tweevoudig worden geregistreerd met beide regelgevende agentschappen.
Ten tweede, vraag hen wat professionele aanduidingen in hun bezit.
FINRA heeft een pagina genaamd Understanding Investment Professional Benamingen die lijsten elke benaming, compleet met een link naar de organisatie die de aanwijzing uitgegeven. U kunt deze pagina gebruiken om door te klikken naar een organisatie, kijk om te zien of de adviseur daadwerkelijk heeft de geloofsbrieven ze zeggen dat ze hebben, en leer meer over wat deze referenties betekenen.
Ik moedig mensen op zoek naar adviseurs die het GVB ® benaming vast te houden. Ga naar uw planner de CFP ® Aanwijzing Controleer of pagina in te typen naam van een adviseur van de om te zien of zij in het bezit deze aanwijzing.
Vergunningen en referenties zijn belangrijk. Het is ook belangrijk te huren een adviseur die ervaring in het werken met mensen zoals jij is. Leer welke vragen om te vragen wanneer u het huren van een financieel adviseur , zodat je kunt er zeker naar de juiste persoon te vinden.