Wat doet een beleggingsadviseur doen?
Zoals financiële planners, moet beleggingsadviseurs inzicht in uw financiële doelstellingen, te weten wanneer je nodig hebt om uw geld te gebruiken, en wat je zal het gebruiken voor.
Om een ​​goed advies een beleggingsadviseur moet verzamelen persoonlijke en financiële gegevens over jou. Ze moeten begrijpen uw tolerantie voor risico en uw verwachte rendement op uw investeringen.
Een investering adviseur zal deze gegevens gebruiken om uw bestaande investeringen te analyseren, en aanbevelingen doen over wat je moet vooruit doen gaan.
Welke vorm van advies kan een investering Advisor Give Me?
Een investering adviseur zal u vertellen:
- Wat te investeren in
- Of het nu gaat om aandelen of beleggingsfondsen te kopen
- Als u moet gebruiken indexfondsen of actieve fondsbeheerders
- Welke investeringen naar binnen gebruik van uw pensioen rekeningen
- Welke risico's zijn verbonden aan elke investering
- Wat verwacht rendement u kunt ontvangen van uw portefeuille
- Welke investeringen moet u zelf in niet-pensioenrekeningen
- Welke soorten belastbaar inkomen zal genereren uw beleggingen
- Hoe kunt u herschikken investeringen om de belastbare winst te verminderen
- Welke belastingen u zult oplopen wanneer u kopen of verkopen beleggingen
Hoe Investment Advisors Charge?
De meeste beleggingsadviseurs een vergoeding, dat is een percentage van de activa die zij beheren op uw rekening. Deze vergoeding is meestal hoger voor kleinere accounts, en lager voor grotere accounts. Een algemeen assortiment zou twee procent per jaar aan de hoge kant, tot een helft van een procent per jaar aan de lage kant.
In plaats van, of in aanvulling op asset management fees, kunnen sommige beleggingsadviseurs lading in een van de volgende manieren:
- Een uurtarief
- Een vast bedrag voor een overzicht van uw bestaande portefeuille compleet
- Een kwartaal-of jaarlijkse retainer fee
- Provisies betaald aan hen uit financiële of verzekeringsproducten u koopt via hen
- Een combinatie van honoraria en provisies
Lees 6 Manieren Financial Advisors kosten aan te rekenen voor meer details over al het bovenstaande vergoedingen.
Hoe kan ik weten hoe mijn beleggingsadviseur zal worden betaald?
Vraag altijd een beleggingsadviseur voor een duidelijke uitleg over hoe ze zullen worden gecompenseerd.
Een goede beleggingsadviseur Will Not:
Aanbevelingen te doen totdat zij begrijpen uw verwachte tijdshorizon, uw niveau van ervaring met beleggingen, uw doelstellingen en uw tolerantie voor beleggingsrisico.
Een goede beleggingsadviseur Will:
Wil je weten waar al uw investeringen zodat uw portefeuille als geheel zin te maken. Anders kun je uiteindelijk eigenaar van het zelfde type van investeringen in verschillende accounts.
Doe Investment Advisors Ook Financial Planning advies te geven?
Sommige beleggingsadviseurs bieden fundamentele financiële planning advies, en een paar bieden uitgebreide financiële planning als beleggingsadvies. Beleggingsadvies is heel anders dan de financiële planning. Om de juiste adviseur te lezen 5 vragen aan een potentiële Financieel Adviseur Ask .
Vraag een potentiële beleggingsadviseur of zij aanbieden van financiële planning , en indien deze diensten zijn opgenomen in hun vergoeding.