Financiële planning gaat kijken naar uw gehele financiële situatie en tot een plan uit om u in de richting waarin u wilt gaan.
Het gaat om te kijken naar de aard van de hypotheek heb je (net als alle types van de schuld die u hebt), uw verzekering, bedrijf voordelen, gezinssituatie, carrière stabiliteit, bestedingspatroon, juridische documenten, pensioenplannen, eigenlijk alles wat te doen met u en uw geld.
Beleggingsadvies is slechts een klein stukje van de financiële planning. Het heeft te maken met waar je je geld, van het plukken fondsen in uw 401K plan om het kiezen van aandelen en obligaties aan het evalueren van de risico's van het zetten van uw geld in een nieuwe onderneming.
Pensionering planning betreft een vaardigheid die verder gaat dan alleen financiële planning of het verstrekken van beleggingsadvies.
Een pensioen planner moet een duidelijk begrip dat de financiële activa die u accumuleren, evenals andere middelen die je hebt, zoals pensioenen, sociale zekerheid, part-time werk, home equity, etc. zijn allemaal stukjes van een puzzel die moet worden gesteld samen op een manier die zal resulteren in de levering van betrouwbare maandelijkse loonstrookjes voor u zodra u met pensioen bent.
Alleen maar omdat iemand biedt financiële planning betekent niet dat ze bieden beleggingsadvies en / of pensionering planning, of vice versa. Zorg ervoor dat u inzicht in de verschillen voor u op zoek naar de service die u nodig hebt.