Het verschil tussen actieve en passieve beleggen is als het verschil tussen de acties van een individu ten opzichte van de acties van een groep als geheel, of je kunt van actief beleggen denken als het proberen om te wedden op wie de Super Bowl te winnen, terwijl passief beleggen zou de mogelijkheid om te profiteren net als de NFL teams gezamenlijk gemaakt geld op ticket en merchandise verkoop.
Laten we eens kijken naar een voorbeeld: statistieken vertellen ons dat vrouwen langer leven dan mannen. Dat is een feit, en zolang we kijken naar alle vrouwen, in vergelijking met alle mensen, het geldt. Maar stel dat u probeerde te halen uit alleen de mannen, die zal overleven de meeste vrouwen? Zou je bereid zijn om je geld inzetten op uw vermogen naar rechts kiezen? Een actieve belegger of actieve strategie probeert naar rechts te kiezen.
Passieve Legt de Terugkeer van een hele markt
Wanneer u deze analogie te nemen, en pas het toe te investeren, moet je eerst kijkt naar de gehele markt van de beschikbare voorraden. Een passieve belegger wil zelf alle aandelen, omdat ze denken dat als een geheel, gedurende een lange periode van tijd, het kapitalisme werkt, en ze zijn waarschijnlijk meer rendement uit investeringen in het gehele aandelenmarkt dan te ontvangen door te proberen de individuele aandelen die pick zal presteren dan de markt als geheel.
Een actieve belegger denkt dat ze kunnen kiezen uit alleen de aandelen die het grootste rendement zal hebben.
Actief beheerde fondsen ten opzichte van passieve fondsen
Actief versus passief in Academia
Elk jaar, wetenschappelijke studies worden gedaan het vergelijken van de rendementen van actief beheerde fondsen de opbrengst van de passieve fondsen. Elk jaar, studies tonen aan dat actief beheerde fondsen hebben zelden rendementen hoger zijn dan hun passieve collega's.
Als een zaak van de feiten, als je kijkt naar grote cap fondsen, 70-80% van de tijd, zult u een hoger rendement door het bezit van een indexfonds is dan door te proberen een actief beheerd fonds dat de index kan verslaan vinden.
Active Management Draagt ​​Hogere kosten
Deel van de reden actief beheerde fondsen niet tarief en heeft te maken met kosten. Het kost tijd om onderzoek te doen en actief beheerde fondsen meer geld uitgeven aan overhead en personeel. Daarnaast hebben ze hogere transactiekosten als ze bewegen in en uit van de voorraden. Als de index verdient 10%, en het fonds heeft 3% een jaar in de kosten, moet het verdienen 13% alleen maar om een ​​netto rendement gelijk aan de index hebben.
Als passieve fondsen doen niet veel van de handel, hebben ze lagere tarieven, en hebben ze minder meerwaarden distributies die zullen doorstromen naar uw belastingaangifte.
Passief beleggen is de weg te gaan
Als u wilt investeren in een systematische en gedisciplineerde manier, volg dan een passieve beleggingsstrategie. Als u wilt speculeren, meer betalen in de kosten, en nog veel meer aan belastingen, dan volgt een actief beheerde strategie ... of je kan gewoon je geld en ga naar Vegas.
Meer informatie: Hoeveel van mijn geld zou moeten worden in aandelen versus obligaties?