Wanneer is de laatste keer dat je gecontroleerd om te zien wie je genoemd als de begunstigde of begunstigden, op uw pensioendatum rekeningen, levensverzekeringen en lijfrentes?
Waarom Beoordeling Begunstigde Benamingen?
Veel mensen verwaarlozen hun begunstigde aanduidingen updaten na een huwelijk, echtscheiding of andere wijziging in hun familie situatie. Het probleem met dit; de begunstigde aanwijzing is een juridisch bindend document, zodat ongeacht uw huidige relatie status, zal het actief naar de persoon die u de naam van de begunstigde aanwijzen, wanneer u voor het laatst bijgewerkt.
Begunstigde Benamingen Trump The Will
Je wil of vertrouwen zal niet overschrijven wat wordt genoemd in de begunstigde aanwijzing op een levensverzekering, lijfrente of pensioen-account (zoals een IRA of 401K plan). De begunstigde benaming heeft voorrang, of als een pokerspeler zet het "de begunstigde aanduiding troeven van de wil".
Om deze reden is het belangrijk u op de hoogte van uw begunstigde aanduidingen aan uw huidige wensen weer te geven.
Hoe Begunstigde Benamingen Beoordeling
Maak een lijst van alle pensioen-account, levensverzekering en lijfrente die je hebt. Voeg twee kolommen aan uw lijst, een voor de begunstigde en een voor een date. Voor elke account of beleid schrijf de begunstigde en de datum waarop het laatst is bijgewerkt.
Bewaar deze lijst in een bindmiddel of een map samen met uw andere belangrijke documenten. Ongeacht de eventuele wijzigingen, maak er een gewoonte van om dit bindmiddel trekken een keer per jaar en bekijk de informatie daarin.