Ik krijg veel vragen over pensioen belastingen. Het slechte nieuws: u blijft belasting betalen in pensioen van uw inkomen ieder jaar als u het heeft ontvangen, net zoals je deed voordat je met pensioen.
Het goede nieuws: er is een belasting die u niet meer betaalt wanneer met pensioen, VAIS, of loonbelasting - tenzij u weer aan het werk - of als zelfstandige - en een vorm van inkomen uit arbeid .
Hoeveel pensioen in de belastingen zou je verwachten te betalen? Zonder het te weten uw situatie, dat is een moeilijke vraag om te beantwoorden. Elk type inkomen dat u ontvangt zal hebben verschillende fiscale regels die van toepassing zijn. Om u te helpen het uit, hieronder heb ik de genoemde meest gestelde vragen over pensioen belastingen en links naar de regels die van toepassing zijn.
1. Zal ik belasting betalen over Sociale Zekerheid Inkomen?
Een deel van uw sofi-inkomsten kunnen worden belast, het hangt allemaal af van hoeveel "gecombineerd inkomen" die je hebt. De grenzen veranderen elk jaar. Lees meer in:
2. Hoeveel van mijn Retirement Income belastbaar zal zijn?
Het bedrag van de belastingen die u betaalt met pensioen zal afhangen van waar uw inkomen vandaan komt. Om te zien welke bronnen van inkomen na pensionering je belasting betalen over bekijk de lijst van de inkomsten door de fiscale bron op:
3. Zal ik belasting betalen over IRA Opnames?
IRA opnames stromen in uw aangifte als een bron van gewone inkomsten. Als u meer aftrekken dan de inkomsten, dan je niet belasting over uw IRA uit te betalen. De meeste mensen zullen echter te betalen deel van de fiscale als ze geld van zijn IRA. De uitzondering is onttrekkingen aan ROTH IRAS. Als dit juist gebeurt, betaalt u geen pensioen belastingen op ROTH IRA opnames. Meer informatie op:
- IRA Onttrekkingen - Van Early Uitkeringen aan de vereiste IRA Opnames
- Wanneer ROTH IRA Intrekking zijn Tax-Free en als ze niet
4. Hoe zit het met belastingen op pensioeninkomen en onttrekkingen aan pensionering Accounts?
De eenvoudigste manier om de kans dat uw pensioen inkomen of pensioenplan opnames zullen worden belast, te bepalen is het gebruik van een simpele richtlijn: als het ging voor belasting, als je het terug te trekken, zal worden belast. Natuurlijk hebben we het over de Verenigde Staten belasting code, dus er is altijd meer bij kijken dan dat. Hieronder vindt u meer informatie.
Pensioeninkomen - De meeste pensioenen rekeningen werden gefinancierd met het resultaat vóór belastingen , wat betekent het gehele bedrag van uw jaarlijkse pensioen inkomen zou opgenomen worden in uw belastbaar inkomen per jaar.
Uitzondering - Wanneer een gedeelte van uw pensioen rekening werd gefinancierd met na belastingen dollar dan elk jaar een deel van uw pensioen inkomen zal worden belast en een deel niet.
401K Onttrekkingen - De meeste terugtrekking van 401K rekeningen zullen worden opgenomen in uw belastbaar inkomen van het kalenderjaar waarin u de terugtrekking. En natuurlijk, als je opnames te nemen voorafgaand aan de leeftijd van 59 ½, in aanvulling op inkomstenbelasting die u betaalt een 10% boete belasting.
5. Zal ik betalen Pensioen Belastingen op lijfrente Inkomen?
Als uw lijfrente is eigendom van een IRA of andere afboekingsrekening hierboven genoemde, dan is de fiscale regels in het bovenstaande gedeelte van toepassing op eventuele opnames of lijfrente-uitkeringen die u ontvangt.
Als uw lijfrente werd gekocht met na belastingen dollar , dan is de fiscale regels die afhankelijk zijn van toepassing op wat voor soort lijfrente die u hebt aangeschaft. Details hieronder.
Inkomsten uit een onmiddellijk ingaande uitkering - Een deel van iedere betaling die u ontvangt van een onmiddellijke lijfrente wordt beschouwd als een terugkeer van de hoofdsom en een deel wordt beschouwd als rente. Alleen de rente gedeelte zal worden opgenomen in het belastbaar inkomen. Elk jaar wordt de annuïteit bedrijf kan u vertellen wat uw "uitsluiting ratio" is, wat vertelt u hoeveel van de rente inkomsten die u ontvangt kunnen worden uitgesloten van uw belastbaar inkomen.
- Meer informatie over direct ingaande lijfrentes.
Opnames vanaf een vaste of variabele lijfrente - De fiscale wetgeving van deze typen lijfrenten zeggen dat de winst moet eerst worden ingetrokken, wat betekent dat als uw account is meer dan wat u heeft bijgedragen aan het waard, als je opnames te nemen, in eerste instantie zult u terugtrekken winst , of de investeringen te krijgen, het zal allemaal belastbaar inkomen voor jou. Als je eenmaal hebt teruggetrokken al uw verdiensten, dan zul je trekken uw originele bijdragen, en dat zijn niet opgenomen in uw belastbaar inkomen.
- Meer informatie over vaste annuities .
- Meer informatie over variabele lijfrentes .
6. Hoe Pensioen voorheffing werk?
U betaalt belasting op dividenden, rente-inkomsten of meerwaarden, net zoals je deed voordat je met pensioen. Als u systematisch verkoopt investeringen om pensioen inkomsten te genereren, zult u een korte of lange termijn meerwaarde (of verlies) en dat winst of verlies zal stromen door naar uw belastingaangifte. Hieronder voor meer informatie:
- Vermogenswinstbelasting
- Rapportage rente-inkomsten op Form 1040
- Rapportage Dividend Income on Form 1040
7. Welke belastingen Toepassen Als verkoop ik mijn huis?
Zeer waarschijnlijk zal je niet betaalt belastingen op gerealiseerde meerwaarden uit de verkoop van uw huis, tenzij u winst van meer dan $ 250.000. Bepaalde beperkingen zijn van toepassing. Details vindt in: